Os segmentos Private Banking dos grandes bancos brasileiros são voltados para um público muito específico: investidores com elevado patrimônio financeiro e que buscam um atendimento altamente personalizado para gestão de seus recursos.
Embora muitas pessoas associem o Private apenas aos cartões de crédito exclusivos, como o Itaú The One, Itaú World Legend ou American Express Centurion, a realidade é que esses segmentos vão muito além disso. O foco principal está na gestão patrimonial, planejamento sucessório e acesso a investimentos diferenciados.
Mas afinal, o que é necessário para se tornar cliente Private no Itaú, Bradesco ou Santander?
O que é o segmento Private Banking?
O Private Banking é a divisão dos bancos destinada aos clientes de altíssima renda. Diferentemente dos segmentos tradicionais, o objetivo é oferecer soluções completas para preservação e crescimento do patrimônio.
Entre os serviços normalmente oferecidos estão:
- Gestão de investimentos personalizada;
- Planejamento sucessório;
- Planejamento tributário;
- Estruturação patrimonial;
- Acesso a mercados internacionais;
- Consultoria financeira especializada;
- Produtos exclusivos.
Os bancos também costumam disponibilizar acesso aos cartões mais exclusivos de suas carteiras para esses clientes.
Como se tornar cliente Itaú Private?
O Itaú Private Bank é uma das maiores operações de gestão de patrimônio da América Latina.
Em geral, o banco trabalha com clientes que possuem patrimônio financeiro próximo ou superior a R$ 10 milhões investidos.
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Além do volume financeiro, a instituição avalia fatores como relacionamento bancário, perfil patrimonial e interesse em soluções de longo prazo.
Benefícios do Itaú Private
Os clientes contam com:
- Assessoria patrimonial especializada;
- Planejamento sucessório;
- Estruturação de holdings familiares;
- Acesso a investimentos internacionais;
- Atendimento personalizado.
Outro atrativo é a possibilidade de acesso aos cartões mais exclusivos do banco, incluindo o Itaú Private The One e o recém-lançado Itaú Private World Legend Mastercard.
Como se tornar cliente Bradesco Global Private Bank?
O Bradesco Global Private Bank é voltado para famílias e investidores de grande patrimônio.
O requisito normalmente observado pelo mercado é de aproximadamente R$ 10 milhões em investimentos.
Na maioria dos casos, a entrada acontece por meio de convite ou após avaliação realizada pelos gestores da instituição.
O que o Bradesco oferece?
Entre os diferenciais estão:
- Planejamento tributário;
- Planejamento sucessório;
- Gestão patrimonial;
- Assessoria especializada;
- Diversificação internacional.
O banco também oferece acesso a estruturas internacionais por meio do Bradesco Bank, nos Estados Unidos, e do Bradesco Europa, em Luxemburgo.
Como se tornar cliente Santander Private Bank?
O Santander divide seus clientes em três grandes segmentos:
- Pessoa Física;
- Select;
- Private Bank.
O Private Bank é reservado para os clientes de maior patrimônio da instituição.
Segundo especialistas do mercado, o patamar normalmente considerado para ingresso gira em torno de R$ 10 milhões investidos.
No entanto, o Santander costuma adotar uma análise bastante criteriosa.
O que o Santander avalia?
Além do patrimônio financeiro, o banco leva em consideração:
- Planejamento patrimonial;
- Estrutura sucessória;
- Relacionamento bancário;
- Horizonte de longo prazo dos investimentos.
A instituição busca clientes que tenham intenção de construir uma relação duradoura, e não apenas movimentar recursos por um curto período.
Outro fator que pode ajudar é já possuir relacionamento Private em outro banco, o que costuma ser visto de forma positiva durante a avaliação.
Qual é o valor mínimo para entrar no Private?
Embora os bancos não divulguem regras públicas e definitivas, o mercado considera que o valor de referência para ingresso nos segmentos Private dos grandes bancos brasileiros gira em torno de R$ 10 milhões investidos.
Contudo, o patrimônio não é o único critério analisado.
Relacionamento bancário, perfil financeiro, potencial de crescimento e planejamento patrimonial também são fatores importantes para a aprovação.
Benefícios que atraem os milionários
Além da gestão especializada de patrimônio, os segmentos Private oferecem uma série de vantagens exclusivas.
Entre elas:
- Atendimento personalizado;
- Convites para eventos exclusivos;
- Produtos de investimento diferenciados;
- Acesso a mercados internacionais;
- Planejamento sucessório;
- Cartões premium com benefícios exclusivos;
- Salas VIP em aeroportos;
- Serviços de concierge.
Mercado de Private Banking cresce no Brasil
O crescimento do número de milionários brasileiros tem levado os bancos a ampliar suas operações de Private Banking.
A disputa entre Itaú, Bradesco e Santander por clientes de alta renda se tornou cada vez mais intensa, principalmente diante da busca por investidores que desejam proteção patrimonial, diversificação internacional e planejamento de longo prazo.
Para quem pretende ingressar nesse universo, o primeiro passo costuma ser consolidar patrimônio e desenvolver um relacionamento sólido com a instituição financeira escolhida.
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